[재테크 필독] TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF 상장 1주년 리뷰

오늘은 TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF 상장 1주년!  AI 시대에 검증된 투자 전략을 파헤쳐 봅니다.

 

메타 설명(요약)

 

-TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF가 상장 1주년을 맞이했습니다. 

-혁신적인 데일리 커버드콜 전략으로 시장 상승 참여율을 높이면서도 안정적인 분배금을 제공하는 이 ETF의 성과와 투자 매력을 자세히 분석해 드립니다. 

-안정적인 재테크를 꿈꾸시는 투자자분들께 강력히 추천합니다.

투자의 지혜를 찾아 나서는 모든 투자자 여러분! 오늘은 매우 특별한 ETF의 상장 1주년을 기념하며, 그간의 눈부신 성과와 미래 성장 가능성에 대해 깊이 있는 이야기를 나누어 보고자 합니다.

 

바로 '미국 대표 지수 TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF' 시리즈입니다.

이 ETF는 상장 이후 1년이라는 시간 동안 꾸준히 그 가치를 증명하며 많은 투자자분들의 관심을 받고 있습니다. 

 

특히 안정적인 현금 흐름과 시장 상승 참여율이라는 두 마리 토끼를 잡고자 하는 분들께 현명한 대안이 될 수 있기에, 오늘 이 자리를 통해 그 핵심 전략과 성과를 상세히 분석해 드릴 예정입니다. 

 

AI 기반의 시장 분석이 중요해지는 요즘, 더욱 빛을 발하는 타겟데일리커버드콜 전략이 무엇인지 함께 살펴보실까요?

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🎯 타겟데일리커버드콜 전략, 과연 무엇일까요?

우리가 흔히 접하는 커버드콜 전략은 주식 보유와 콜옵션 매도를 통해 인컴 수익을 추구하는 방식입니다. 

 

여기서 옵션 만기일에 따라 월간 커버드콜, 혹은 데일리 커버드콜로 구분되는데요. 특히 데일리 커버드콜은 다음 날이 만기인 옵션을 매일 매도하여 꾸준한 프리미엄 수익을 창출하는 전략입니다. 

여기서 'TIGER S&P500데일리커버드콜 ETF'와 같은 상품들은 S&P500 지수를 추종하는 주식 포트폴리오를 기반으로, S&P500 데일리 옵션을 매일 매도하는 방식을 취합니다.

 

이러한 접근 방식은 매일 옵션을 매도함으로써 더 많은 옵션 프리미엄을 확보할 수 있게 합니다. 그 결과, 옵션 매도 비중을 최소화하면서도 기존 커버드콜 수준의 분배금을 제공하는 것이 가능해지는 것이죠.

이것이 바로 타겟데일리커버드콜 전략의 핵심입니다. 

 

옵션을 적게 매도함으로써, 시장이 상승할 때 그 상승 성과에 대한 참여율을 현저히 높일 수 있습니다. 예를 들어, 약 10% 수준의 옵션만 매도하고 나머지 90%는 시장의 상승에 온전히 참여할 수 있게 되는 것입니다. 이는 시장 상승 흐름을 놓치기 쉬웠던 기존 커버드콜 전략의 고질적인 한계를 보완하며, 더욱 진일보한 투자 기회를 제공하는 것입니다.

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📈 미국 대표 지수 TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF를 소개합니다!

 

지난 1년간 안정적인 운용을 통해 투자자분들께 신뢰를 쌓아온 'TIGER 타겟데일리커버드콜' ETF 시리즈의 두 축은 다음과 같습니다.

 

1) TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜 ETF
상장일: 2024년 5월 21일
총 운용자산(AUM): 3,303억 원  (8월 11일 현재)
목표 분배율: 연 10%

 

상장당시 'TIGER 미국S&P500+10%프리미엄초단기' 에서 'TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜'로 상품명이 변경된 종목입니다.  (그래프상 영문 제목이 예전 상품명으로 시각화되어 있으니 이점 참고하세요)

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2) TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜 ETF 
상장일: 2024년 6월 25일
총 운용자산(AUM): 7,846억 원 (8월 11일 현재)
목표 분배율: 연 15%

 

 

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이 두 ETF는 각기 다른 미국 대표 지수를 추종하며, 안정적인 분배 수익과 함께 성장 잠재력까지 겸비하고 있습니다.

기초지수 성과에 90%가량 참여하는 놀라운 기록!

 

TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF는 지난 1년 동안 탁월한 성과를 기록하며 시장 참여율을 증명했습니다.

상장 이후 TIGER 미국나스닥이 20% 상승했을 때, 'TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜'은 18% 상승을 기록했습니다.

 

마찬가지로 TIGER 미국S&P500이 23% 상승하는 동안, 'TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜'은 21% 상승하며 기초지수의 움직임을 매우 유사하게 따라갔습니다. 

 

이는 옵션 매도 비중을 최소화하여 시장 상승기에 높은 참여율을 확보하는 전략이 실제로 어떻게 작동하는지를 명확히 보여주는 지표라고 할 수 있습니다.

특히 지난 4월, 미국 대표 지수들이 급락 후 빠르게 회복하는 모습을 보였을 때 'TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF'의 진가가 더욱 빛을 발했습니다. 같은 데일리 옵션 매도 전략을 사용했음에도, 옵션 매도 비중에 따라 성과가 크게 엇갈리는 현상이 나타났습니다.

'TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF'는 목표하는 프리미엄 수준에 맞추어 옵션 비중을 낮게 유지했기에, 원 지수의 움직임을 대부분 따라갈 수 있었습니다. 반면, 상대적으로 옵션을 100% 매도하는 일반적인 데일리 커버드콜 지수에서는 괴리율이 발생하는 결과를 초래했죠.

이는 '타겟' 전략의 중요한 차이점에서 비롯됩니다. ATM(등가격), OTM(외가격) 옵션을 100% 매도하는 전통적인 전략들이 시장 하락 시 프리미엄만큼 낙폭을 줄이는 데는 효과적이지만, 시장 상승에 따른 수익이 제한되는 단점이 있었습니다. 

 

그러나 목표 프리미엄에 맞춰 옵션 매도 비중을 약 10% 수준으로 조절하는 타겟데일리커버드콜 전략은 약 90%가량의 시장 성과를 따라간다는 점에서 가장 진일보한 데일리 커버드콜 전략으로 평가할 수 있습니다.

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변동성 높은 시장에서도 흔들림 없는 전략: 지속 가능한 성장의 길

 

간혹 "변동성이 높을 때 옵션을 더 많이 팔면 더 좋지 않을까요?"라는 질문을 받기도 합니다. 저희 운용사에서도 옵션 매도 비중 조절에 대한 심도 깊은 내부 분석을 여러 방면으로 진행했습니다.

 

변동성, 다양한 파생 지표, 심지어 AI 모델 등 최적의 매도 타이밍을 찾기 위한 노력을 기울였지만, 장기간에 걸쳐 안정적으로 적용 가능한 모델은 없다는 결론에 도달했습니다.

특히 변동성이 확대된 다음 날에는 기술적 반등으로 전일의 낙폭을 빠르게 회복하는 경우가 빈번했습니다. 

 

따라서 변동성 확대만으로 옵션 매도 비중을 늘릴 경우, 반등장에서의 수익 기회를 놓칠 위험이 있다고 판단한 것입니다.

결론적으로, 성장하는 미국 시장에 꾸준히 투자하면서도 목표 분배율을 안정적으로 달성할 수 있는 가장 단순하고 지속 가능한 방법은 바로 '타겟데일리커버드콜' 전략이었습니다. 상장 1년 만에 이러한 귀한 결과를 선배님과 모든 투자자분들께 공유 드릴 수 있게 되어 매우 기쁩니다.

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목표한 분배율을 모두 달성하며 신뢰를 쌓다!

TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF는 분배금 지급을 위한 재원 마련에 필요한 최소한의 옵션만 타겟하여 매도함으로써, 원 지수 상승에 따른 성과 참여를 극대화할 수 있었습니다.

'TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜'은 연 10%의 분배를 달성했을 뿐만 아니라, 매월 0.82%에서 0.9% 수준의 꾸준한 분배를 실시했습니다.

'TIGER 미국나스닥100타겟데일리커버드콜' 또한 매월 1.23%에서 1.26%의 안정적인 분배율을 지급했습니다.

1년 누적 분배율은 물론, 월별 기준으로 보더라도 매우 안정적인 분배율을 유지하며 투자자분들께 신뢰를 드리고 있습니다.

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 '높은 분배율'보다는 '지속 가능한 성장'을 지향합니다.

간혹 목표 분배율을 더 높여도 되는 것 아닌지에 대한 문의도 있습니다. 하지만 저희는 원 지수의 상승세보다 과도하게 높은 분배율이 장기적으로는 투자자분들께 불리하게 작용할 수 있다고 생각합니다. 

 

글로벌 경기가 좋아져 장기적인 성과 개선이 기대될 수도 있지만, 그렇지 않은 경우 무조건 높은 분배율은 오히려 투자의 안정성을 해칠 수도 있기 때문입니다.

 

TIGER 타겟데일리커버드콜 ETF는 AI 시대의 시장 환경에 적합한 전략으로, 안정성과 성장성을 동시에 원하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.

 

향후 미국 대표 지수의 장기적인 성장세가 이어진다면, 이 ETF의 성과 역시 투자자분들께 긍정적인 결과를 안겨줄 것으로 기대됩니다.